沉默不久之后，中信信托表態(tài)了：資金運用符合約定，有什么事去跟我的律師談。

看來，誰都不慫。方正證券和中信信托之間兩個多億的信托資金風波變得更加撲朔迷離。

他們兩個吵什么?

兩天前，方正證券股份有限公司發(fā)布關(guān)于中信?遠洋弘盛信托計劃風險事項的提示性公告。大致意思是說，信托資金用作他處了。

歸納公告主要內(nèi)容：

方正證券于2019 年 11 月1日認購中信?遠洋弘盛信托計劃 2.3 億元。

信托計劃資金用途：用于購買武漢弘盛永泰置業(yè)有限公司70%股權(quán)對應(yīng)的股權(quán)收益權(quán)，以及購買項目公司股東武漢遠正企業(yè)管理咨詢有限公司85%股權(quán)，最終用于武漢歸元寺項目B包地塊的開發(fā)建設(shè)以及信托合同所約定的其他資金用途。

重點來了：方正證券近日得知，其認購的2.3億元信托資金被受托人中信信托全部用于向北大方正集團有限公司發(fā)放貸款。

如果真是這樣，有人可能要背上資金挪用的鍋。這可不是小事，對于挪用信托資金這種違法違規(guī)行為，處罰力度是很重的。

所以這份公告，真的很“下飯”。畢竟，矛頭指向的是一家頭部信托公司。

中信信托：各項關(guān)鍵性指標連續(xù)11年排名行業(yè)前三，獲評中國監(jiān)管最高評級和信托行業(yè)最高評級，連續(xù)十年擔任中國信托業(yè)協(xié)會會長單位。

市場也多稱其“信托一哥”。面對這些殊榮，大家心里難免要問，難道會因為兩個億栽跟頭?

不多解釋直接懟

3月12日，中信信托在官網(wǎng)掛出公告，對相關(guān)事宜做出回應(yīng)。篇幅很短、態(tài)度很剛――“經(jīng)查，方正證券系自主決策、自愿認購該信托計劃份額，信托計劃的資金運用符合信托合同的約定。目前，本公司已委托律師事務(wù)所處理相關(guān)事宜。”

這就尷尬了：產(chǎn)品是你自己要買的，投向也是合同約定的沒錯，所以回應(yīng)一出，球又踢了回去。 個人覺得，“信托一哥”這次直接剛是很有必要的，你鬧出這么大動靜，我不要面子的嗎? 接下來就是問題關(guān)鍵了：關(guān)于這2.3億的去向。由于目前雙方各執(zhí)一詞，只能大致梳理下來龍去脈了。 事情要從信托計劃成立說起。 “中信?遠洋弘盛”成立于2017年7月，為主動管理類，目前已成立規(guī)模為40億元。信托計劃成立后經(jīng)歷多次增發(fā)，最近的一次是在2019年11月，計劃增發(fā)16億元。(信托計劃的具體內(nèi)容為加密文件，因此無法看到更多詳盡信息)

方正證券也是在這次增發(fā)中，認購了中信?遠洋弘盛信托計劃2.3億元，期限九個月，至2020年7月12日結(jié)束，預(yù)期年收益率為9.5%。

根據(jù)方正證券的說法，發(fā)現(xiàn)的風險情況在于――

“認購信托計劃后，公司持續(xù)催促中信信托提供投后管理、增發(fā)公告、反洗錢等信息。中信信托除提供營業(yè)執(zhí)照及法人身份證信息外，其他材料一直未予提供。”

到期收益未付

直接導致“東窗事發(fā)”的大概是方正證券沒有如期收到信托收益。2020年2月，方正證券未按照合同約定的最晚時間收到第1期的信托收益550.73萬元。

方正證券向中信信托詢問后，中信信托告知公司，因其未收到融資人支付的貸款利息，將無法在原定分配日向公司分配信托利益。

并且近日，方正證券發(fā)現(xiàn)，中信信托將其認購信托計劃的信托資金全部用于向方正集團發(fā)放貸款。(與前文提到資金用途并不一致)

對此，方正證券也向方正集團進行了問詢，方正集團3月10日復函及提供的相關(guān)資料包括――

2019年1月，中信信托向方正集團旗下企業(yè)發(fā)放貸款25億元，方正集團為該筆融資提供保證擔保。

2019 年10月，因方正集團旗下企業(yè)未能如約全部還款，中信信托與方正集團旗下企業(yè)確定“借新還舊”的業(yè)務(wù)方案。

2019 年11月6日，方正集團將當日收到的中信信托2.3 億元貸款用于代其旗下企業(yè)償還前期對中信信托的部分債務(wù)。

時間點清楚了，在方正證券認購信托計劃的5天之后，11月6日方正集團收到了中信信托發(fā)放的一筆相同資金(2.3億元)的貸款。

更多疑云待解

目前，方正證券已由董事會風險控制委員會牽頭核查該事項，成立專項工作組負責調(diào)查該風險事項。方正證券稱，會積極采取一切可能的方式，維護公司自身合法權(quán)益，包括但不限于與中信信托等相關(guān)方談判協(xié)商、發(fā)送《律師函》、依法提起訴訟、向監(jiān)管機構(gòu)舉報等措施。

至于有沒有挪用，可能還要參照增發(fā)公告的細節(jié)。比如雙方簽署的合同中有無明確表示受托人有權(quán)決定資金運用方式和對象等問題。

而如果結(jié)合另一方永泰置業(yè)的表態(tài)來看，整個事情就更加玄幻了――信托計劃本息已全額結(jié)清。

武漢遠洋地產(chǎn)微信公眾號發(fā)布《武漢弘盛永泰置業(yè)有限公司關(guān)于“中信?遠洋弘盛投資集合資金信托計劃”款項結(jié)清的聲明》，永泰置業(yè)稱該公司在2017年6月與中信信托簽署協(xié)議，通過“中信?遠洋弘盛投資集合資金信托計劃”進行項目融資，但已于2019年7月12日全額結(jié)清該信托計劃本息。

需要補充的是，考慮到目前方正集團的窘境，業(yè)內(nèi)認為這筆2.3億元的資金可能會“打水漂”了。至于誰來擔責，還有待權(quán)威部門的進一步調(diào)查。

關(guān)鍵詞： 中信信托回應(yīng)挪用