隨著金融反腐的加強，證券公司的廉潔從業(yè)建設(shè)也步入新階段。

近日，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）向券商下發(fā)《證券公司廉潔從業(yè)情況調(diào)研問卷》（以下簡稱“《調(diào)查問卷》”），從基本情況、處罰問責情況、機制建設(shè)情況三方面共設(shè)置問題25個，要求券商在6月7日前反饋。

(資料圖片僅供參考)

這已經(jīng)是中證協(xié)年內(nèi)向券商下發(fā)的第二份廉潔從業(yè)建設(shè)相關(guān)文件。今年4月，中證協(xié)曾下發(fā)《證券經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》（以下簡稱“《實施細則》”），就內(nèi)控機制、廉潔從業(yè)要求等對券商提出系列規(guī)范。

多位券商人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，自此文件發(fā)布以后，公司內(nèi)部加強了廉潔自律建設(shè)，包括倒查近三年的打車費?！坝腥嗽谕砩霞影嗟胶芡淼那闆r下，用公司打車軟件打車回家，以前這種現(xiàn)象是默許的，現(xiàn)在需要補繳打車費。”有券商內(nèi)部人士向記者透露。

“券商廉潔從業(yè)建設(shè)是推動金融‘不想腐’的重要舉措，也有助于形成‘不能腐’的同行監(jiān)督態(tài)勢。”南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝表示。加強券商廉潔從業(yè)的重要性不言而喻，但也有券商人士提醒，在廉潔從業(yè)及保障員工主觀能動性之間保持彈性，不要形成一刀切或不作為的風氣。

調(diào)查問卷25問“摸底”廉潔從業(yè)

近日，中證協(xié)向證券公司下發(fā)廉潔從業(yè)建設(shè)相關(guān)調(diào)查問卷，就處罰問責、機制建設(shè)等多方面對券商進行摸底。

記者梳理《調(diào)查問卷》發(fā)現(xiàn)，這一問卷非常細致，哪個部門牽頭負責廉潔從業(yè)相關(guān)工作、該部門有多少名正式員工等均包含在列。有關(guān)內(nèi)部追責問題的統(tǒng)計時間則追溯至2021年；比如，要求券商匯報2021年以來被內(nèi)部追責，并錄入?yún)f(xié)會誠信信息系統(tǒng)的員工人數(shù)。

一些或預示未來監(jiān)管要求新方向的問題也被納入問卷之中，其中兩點尤值關(guān)注。

一是要求證券公司概括在人事體系中（聘用、晉級、提拔、考核等），廉潔從業(yè)指標占比情況；二是要求券商說明是否有專門數(shù)據(jù)庫或檔案庫，用以記錄在職、已離職人員違反廉潔從業(yè)規(guī)定的情況。

對此，券商資深人士宋雪（化名）向記者解讀，前者意味著未來廉潔從業(yè)將在人事考核中占據(jù)更大比重，后者則暗示建立記錄違反廉潔從業(yè)規(guī)定的數(shù)據(jù)庫或檔案庫將成為券商標配。據(jù)悉，目前部分券商尚未建立有關(guān)數(shù)據(jù)庫或檔案庫。

與此同時，《調(diào)查問卷》包含一些意見征求式的開放性問題。

比如，監(jiān)管部門、自律組織和市場機構(gòu)在廉潔從業(yè)管理方面尚存在哪些突出問題和短板；公司在廉潔從業(yè)管理工作中有哪些難點，有哪些好的經(jīng)驗做法等。

值得注意的是，此番《調(diào)查問卷》已經(jīng)是年內(nèi)中證協(xié)向券商下發(fā)的第二份自律建設(shè)相關(guān)文件。早在4月份，券商即收到中證協(xié)下發(fā)的《實施細則》，相較于《調(diào)查問卷》，《實施細則》更為細致，其從內(nèi)部控制、廉潔從業(yè)要求、自律管理等五大方面對券商提出32條相關(guān)要求。

《實施細則》規(guī)定，將工作人員廉潔從業(yè)情況納入人事及薪酬管理體系，并將工作人員廉潔從業(yè)情況考察和評估結(jié)果作為人員聘用、從業(yè)人員登記和后續(xù)管理、晉級、提拔、離職以及考核、薪酬管理、審計、稽核等事項的重要考量因素。

宋雪告訴記者，盡管過去多數(shù)券商早已將廉潔從業(yè)情況納入相關(guān)考核，但此番強調(diào)更為細化，意味著廉潔從業(yè)被提升到新高度，日前下發(fā)的《調(diào)查問卷》要求說明人事體系中的廉潔從業(yè)指標占比，與之一脈相承。這在一定程度上加強了違反廉潔建設(shè)的成本，有助于相關(guān)從業(yè)人員潔身自好。

《實施細則》同時要求證券經(jīng)營機構(gòu)建立健全財務管理制度，強化財經(jīng)紀律，發(fā)揮內(nèi)審稽核等部門作用，重點審查核查業(yè)務收入、成本費用支出、薪酬獎金、資金往來等項目中的異常情形，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對于業(yè)務活動中產(chǎn)生的費用支出制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標準，確保相關(guān)費用支出合法合規(guī)。

多家券商已啟動內(nèi)部自查

多位券商內(nèi)部人士向記者透露，年內(nèi)監(jiān)管對券商廉潔從業(yè)的要求有所加強。除了三個月內(nèi)兩度下發(fā)相關(guān)文件，因廉潔相關(guān)問題被處罰的券商也明顯增多，僅3月底以來的相關(guān)罰單即有三份。

3月27日中信建投收到的警示函中提到，其對子公司廉潔從業(yè)風險點識別不充分。5月31日中德證券的一份處罰點名其未完成廉潔從業(yè)風險點的梳理與評估。華林證券5月收到的一份罰單的判罰依據(jù)之一為《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，該文件下發(fā)于2018年6月。

監(jiān)管為何在此時再度加強對券商廉潔從業(yè)建設(shè)的要求？多位業(yè)內(nèi)人士告訴記者，這或許與全面注冊制的到來和金融反腐密切相關(guān)。

對于前者，田利輝分析，相較于核準制，全面注冊制更為市場化，市場化的監(jiān)管強調(diào)行業(yè)自律，主張同業(yè)內(nèi)部相互監(jiān)督。因此，全面注冊制下加強自律建設(shè)是監(jiān)管市場化發(fā)展的體現(xiàn)，能夠更為突出我國專業(yè)機構(gòu)對市場主體責任的踐行。

另一券商人士高尚（化名）認為，券商行業(yè)自律建設(shè)是全面注冊制能夠更好實施的基礎(chǔ)。全面注冊制之下，壓實中介機構(gòu)看門人的責任格外重要。而形成細致的廉潔從業(yè)規(guī)范，能夠?qū)⒇熑蔚膲簩崗慕鹑跈C構(gòu)層面覆蓋至普通員工層面，形成更為堅實的責任基礎(chǔ)。

金融反腐方面，高尚認為廉潔從業(yè)建設(shè)的目標在于通過廉潔自律保持行業(yè)警鐘長鳴，減少腐敗事件的發(fā)生。

根據(jù)記者了解，隨著年內(nèi)監(jiān)管對證券公司廉潔從業(yè)要求的加強，一些券商已經(jīng)行動起來，啟動內(nèi)部廉潔自律檢查，并對存在違規(guī)傾向的情況進行自糾。

比如，某頭部券商開始嚴查打車費，并追溯至2021年。其內(nèi)部員工向記者透露，打車時費用直接由公司承擔，個人無需先行代付；打車事由必須為公事，個人私事不在報銷范圍之內(nèi)。過去對打車事由的檢查并不嚴格，有些同事會在晚上加班以后打車回家，并由公司支付打車費用。個別同事因為家與公司距離較遠，兩年多因上下班產(chǎn)生的打車費高達數(shù)萬元。啟動內(nèi)部追查并發(fā)現(xiàn)此情況后，這些打車支出員工需要補繳。

加強券商廉潔從業(yè)建設(shè)無疑至關(guān)重要。田利輝提到，其能夠推動我國券商專業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展，推進金融行業(yè)廉潔自律，促進我國資本市場風清氣正新生態(tài)的建設(shè)和繁榮健康的長足發(fā)展。

高尚同樣認為，廉潔建設(shè)更多從職業(yè)道德、文化方面對行業(yè)人員進行軟性而更為深入和持續(xù)的引導與制約，有利于行業(yè)的長久穩(wěn)健發(fā)展。

但高尚同時提醒，需要在廉潔自律及保障員工主觀能動性之間保持彈性，不要隨意“扣帽子”，形成一刀切或不作為的風氣，否則可能會打擊相關(guān)業(yè)務人員的工作積極性，導致執(zhí)業(yè)質(zhì)量的下降，最終不利于公司整體發(fā)展。

“比如，員工住得遠且加班到很晚，地鐵公交停了除打車以外沒有其他回家方式，如果不允許其打車并報銷，那么該員工以后是不是需要少加班，以減少自己不加班就不會產(chǎn)生的打車支出？”高尚直言。

此外，記者還了解到，有些券商近期降低了招待客戶的費用標準，并且標準在不同城市、同一城市的不同區(qū)域差別不大。有券商人士無奈道，這一規(guī)定導致其在約見辦公地點在一線城市市中心的客戶時，為了讓費用控制在標準線以內(nèi)，只能要么要求客戶多跑路去價格較低的較偏地區(qū)，要么帶客戶去犄角旮旯的小店。而無論選擇那種方式，當客戶不夠熟悉時，都會使得客戶和自己十分尷尬。

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