臨近披露年報，銀鴿投資(600069)卻遭合作伙伴實名舉報存在巨額違規(guī)擔保、貿(mào)易空轉等違法違規(guī)行為。雙方如何從合作伙伴到反目成仇?1850萬元的融資為何死磕?證券時報·e公司記者多次采訪雙方，力求還原更多真相。

經(jīng)過記者多次采訪核實，糾纏的雙方其實是合作很深的伙伴，雙方矛盾也從廣州地標商場延申到上市公司，且雙方均有較為神秘一面，各有關鍵人物被指分別牽涉“秦嶺落馬”、“30億騙貸”等案件。“海航系”、“中植系”等資本人員身影也在其中逐漸清晰。

銀鴿投資的大股東中，或更有“牽涉較深、不方便為外人道”的神秘主體。不管怎樣，當下的銀鴿投資已經(jīng)傷痕累累，部分違規(guī)擔保坐實，被舉報10億元虛假貿(mào)易，記者采訪的第三方人士也表示“貿(mào)易空轉嫌疑巨大”。

互指對方牽涉“大案”

無論舉報方惠譽租賃(舉報方以下簡稱“惠譽一方”)，還是被舉報主體人員孟飛(被舉報方以下簡稱“孟飛一方”)，均有幾分神秘色彩。

首先，被舉報方掌舵者孟飛較為神秘，公開資料所涉甚少。2016年末，鰲迎投資通過接手河南能源持有的銀鴿集團100%股權而成功入主銀鴿投資，銀鴿投資實控人為孟平。

惠譽一方指出，孟飛為銀鴿投資現(xiàn)任實控人孟平之子，并且是銀鴿投資真正的掌舵者，代行公司實控權，具有較長的中國普天信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司(下稱“普天股份”)任職經(jīng)歷?；葑u一方向國資委的舉報中稱，孟飛與已經(jīng)落馬的華融投資前董事會主席秦嶺有染，并稱2016年孟平收購銀鴿時，其實是孟飛組織中商華融投資咨詢(有限公司)作為間接收購平臺。

在港股華訊股份公告中(2018年4月25日)，證券時報·e公司記者確認了孟飛部分履歷為：深圳市鰲迎投資管理有限公司(2016年入主銀鴿投資的主體)副總經(jīng)理，2006~2016年任普天股份國際事業(yè)本部副總經(jīng)理。

根據(jù)惠譽一方舉報材料及天眼查資料梳理，孟飛一方除其本人之外，關鍵人物還有顧琦(銀鴿投資董事長)、胡志芳(銀鴿集團及中商聯(lián)合財富等多家公司法人)，以及李雨龍和李茁(被指為孟飛親屬且在多個相關公司任職)等，以及所涉及數(shù)十家公司，其中包括房地產(chǎn)、貿(mào)易、互金、供應鏈、傳媒等多個領域。

舉報方惠譽租賃副總裁范杰告訴證券時報·e公司記者：“因秦嶺案件，孟飛在去年3月至7月之間曾被紀委相關部門帶走調查。”該消息并無從得到證實，僅在港股華訊股份2019年公告中可知，孟飛在2019年確有一段時間“失聯(lián)”。

另外，作為直接舉報方的惠譽租賃，以及惠譽一方的所有主體和背后主導者同樣神秘。

一方面，惠譽租賃注冊地在深圳前海較多公司的統(tǒng)一注冊地，網(wǎng)上信息甚少，而實際辦公地址通過公開查詢渠道也難覓蹤跡。李茁表示：“在他們舉報之前，我們根本不知道有這么一個公司(惠譽租賃)，更不知道有這筆交易，當時還查了半天。”在最初的采訪中，銀鴿投資董事長顧琦、李茁等均提到惠譽背后的“老板”。

李茁告訴證券時報·e公司記者，惠譽一方背后的老板是劉丹、劉婧夫婦，而且因受去年的大慶農(nóng)商行30億巨額騙貸案影響，在去年初已經(jīng)去了香港。

根據(jù)公開資料，劉丹，男，1971年生人，1994年進入海南省航空公司，主要從事財務、投融資管理工作。擔任過長安航空財務總監(jiān)、海南航空財務總監(jiān)、海航旅業(yè)副董事長兼總裁，參與過長安航空股份制改造工作、海航對新華航空重組工作。在2018年1月從海航離職前曾擔任“海航系”旗下營口沿海銀行董事長。

受大連農(nóng)商行騙貸案影響，2019年2月份天津濱海農(nóng)商行副行長方堃落馬。李茁聲稱：“在方堃被抓后，第二天劉丹夫婦就跑路了(去香港)。”

范杰解釋：“惠譽辦公地在深圳，只是搜不到，隱藏了起來，孟飛也在深圳的，擔心他報復。”

在最初的采訪中，范杰對“背后老板”一事表示“暫不方便透露”。補充采訪中，劉丹夫婦與惠譽一方關系才得到范杰證實，“丹總是我們老板”，但范杰否認了劉丹夫婦因大慶農(nóng)商行騙貸案并“出走”香港一事。他說，“我老板和案件相關人都是認識和熟悉的關系，也有過合作，但不是案件任何一個主體及關聯(lián)方，并且去香港也是為了處理和孟飛相關的另一些公司事宜，目前是沒有人身限制的。”

在范杰口中，惠譽一方是“做資本運作的，有很多不同主體”。對于惠譽一方所涉及主體與身份，范杰還在發(fā)稿前專門向記者表示：“都是獨立法律主體，曾經(jīng)被孟飛傷害過的，劉丹劉婧是對方指責出來的，我們還有很多其它合作伙伴，這件事情不是一個雙方的糾紛。”

各執(zhí)一詞

從合作伙伴到反目成仇，多方所提焦點均直指廣州百嘉信和銀鴿投資兩個主體，其中尤以廣州百嘉信作為導火索。

直接賬目上看，惠譽租賃與銀鴿投資存在1850萬元融資糾紛。范杰透露，實際上當前矛盾雙方除在銀鴿投資有深入合作外，還曾共同拿下廣州百嘉信集團有限公司(太陽百貨商場是其旗下主要商業(yè)地產(chǎn)項目)。“在銀鴿上市公司方面，我們幫他做了很多很多融資，公開披露里邊絕大多數(shù)都是我們介紹的通道，擔保融資的24億大部分都是我們給介紹的資方，另外在廣州項目上我們血本無歸。”

根據(jù)范杰介紹，雙方在2017年共同收購廣州百嘉信，“我們實際上是控股股東(上海訾希與北京萬士豐分別持股30%)，孟飛是小股東(瑞晟公司持股40%)，但從2019年2月份開始，雙方矛盾開始白熱化，他(孟飛)把我們管理人員趕出公司后，我們才開始舉報的。”

范杰介紹，雙方分歧點一開始主要在經(jīng)營思路方面，“當時地產(chǎn)行業(yè)資金都比較緊張，債務壓力比較大，資金周轉出現(xiàn)困難，我們的核心觀點是將廣州這個項目盡快處置掉，銀鴿項目市值該做上去幾波就趕快做上去，然后把資方的錢清理掉，大家好聚好散。”范杰稱，“孟飛則是想一直綁定我們，廣州項目和上市公司都想撐下去，因為商場(百嘉信旗下的太陽百貨商場)每個月有1500萬元現(xiàn)金流，上市公司也有現(xiàn)金流。”

“后來我們才判斷出他的思路，知道當時他(孟飛)幾個項目都面臨很大資金問題。”范杰還給了記者一份針對孟飛一方所掌控的中商鼎新私募基金的報案書(深圳P2P項目)，提到該項目一、二期在2019年到期時均出現(xiàn)部分未兌付情形，以說明孟飛一方資金緊張狀況。

范杰介紹，2019年2月份時，“孟飛當時直接雇著保安把我們工作人員強行驅趕出公司，強行清除門禁卡，扣押了私人物品，還用黑社會力量進行威脅”，于是才有了后來的舉報。

記者就雙方矛盾求證孟飛一方，李茁給出了相關回應：“萬士豐和上海訾希不是一家人，在雙方矛盾之后，訾希已經(jīng)不再讓他們(惠譽一方)用章，你現(xiàn)在讓對方再拿出訾希公章是不可能的。”在百嘉信的分工中，代表孟飛一方的瑞晟公司負責經(jīng)營，萬士豐和上海訾希負責融資，三方是一致行動人的關系。“不過上海訾希只有分紅權沒有表決權，所以當時我們還是大股東，因此不存在搶公章這一說，是董事長治理公司的正常行為，他們是故意扭曲。”

對此，范杰表示：“訾希確實是我們的主體，我就是訾希的授權代表，這么長時間以來訾希一直在和我們一起應對相關法律事宜。”但他也表示，訾希是一個合伙企業(yè)，背后確實是有別的合作伙伴，訾希公章屬于共管，用章有一定的審批流程。記者在范杰發(fā)來的文件中，看到了2019年5月份萬士豐與訾希以廣州百嘉信控股股東身份所發(fā)的公告，且有兩者公章，在2019年9月份的另一份文件中，也同樣看到上海訾希相關公章。

對于雙方矛盾的根源，李茁直言：“是他們(劉丹夫婦)數(shù)十億的銀行貸款詐騙被發(fā)現(xiàn)，窟窿補不上，跑路還想遠程操控公司財務，我們作為合作伙伴心里很害怕，就不同意他們再控制公司的融資、財務等，雙方才有的矛盾。”

銀鴿大股東之謎

雙方鬧掰之后，斗爭矛頭從廣州項目延伸至上市公司。記者采訪中發(fā)現(xiàn)，銀鴿投資背后真正的大股東構成有著謎一樣的劇本。

據(jù)范杰介紹，之所以對銀鴿的違規(guī)擔保了解如此詳細，是因為除了小部分直接參與外，其余部分均為己方介紹的相關資方，之所以死磕，重要原因是“我們當時掏心掏肺把自己所有資金方朋友都介紹給了孟飛，大家都被坑了，我們必須站出來討個說法給資方一個交代，不然以后沒法在圈子里混了。”

但是在雙方合作模式以及銀鴿大股東角色上，李茁告訴了證券時報·e公司記者另外一個版本：當時己方(孟飛一方)是與惠譽一方合伙收購的銀鴿，都屬于大股東成員，并非像惠譽一方說的“只是介紹資方”，“廣州項目、銀鴿項目雙方的合作模式都是一樣的，我們負責運營，說白了就是負責出人頭、背鍋，他們則是幕后操縱。兩個項目都是他們找來的融資人，我們都不認識，沒見過人也不知道聯(lián)系方式，直到后來融資人找上門才逐個認識的”。

按李茁所說，雙方收購銀鴿時的資金以及銀鴿投資的違規(guī)擔保等均是劉丹夫婦也即惠譽一方操作，“甚至可以說這些詳細資料他們那有我們就沒有，你說誰控制誰?所有的資料都在他們手里”。

李茁還表示：“百嘉信的財務總監(jiān)、結算總監(jiān)、融資總監(jiān)呂碧君，就是他們的主要成員，銀鴿投資當時的兩任財務總監(jiān)(張帆、羅金華)都是劉丹派來的，各個都是海航系背景，這個還能說他們沒參與?銀鴿的上層股東——中商華融基金，這個基金的一位劣后級合伙人蘇維娜，正是劉丹的母親。”

立信會計師事務所董事長、首席合伙人朱建弟對記者表示：“本來舉報也是惠譽一家之言，相關方都是參與者，情況我們也跟監(jiān)管部門做過匯報。”銀鴿投資董事長顧琦對記者表示：“惠譽背后本身就是原來大股東一方。”另外，根據(jù)范杰提供的資料，曾被任命為百嘉信副總經(jīng)理且系孟飛堂弟的李茁告訴記者：“銀鴿和百嘉信都是雙方共同拿下的。”

根據(jù)天眼查顯示，作為2016年收購并入主銀鴿投資的主體鰲迎投資，其LP深圳中商華融投資咨詢(有限合伙)股東中，除了持股90.57%的絕對大股東北方國際信托外，其余既有孟飛一方的中商聯(lián)合財富、顧琦，也確有名為蘇維娜人員。

另外，根據(jù)公開資料及采訪核實，在銀鴿投資的財務總監(jiān)一職上，雙方則呈現(xiàn)出“你中有我我中有你”的局面。銀鴿投資2017年5月份以來的三任財務總監(jiān)張帆、羅金華、汪君，履歷上張帆與汪君有直接的海航工作背景。銀鴿投資董秘邢之恒也有直接海航履歷。

在雙方陣營的人員劃分上，李茁概括稱“只要明顯位置看到的人基本都是我們的人，負責運營，要在前臺。”但記者發(fā)現(xiàn)，同樣有海航履歷的汪君和邢之恒則被指為孟飛一方人員，而張帆、羅金華則被指為“安插進來”。

針對此事，范杰介紹：“張帆、羅金華是丹總推薦的，但只是把簡歷介紹給了孟飛，其中有面試還是孟飛在萬豪酒店親自進行的。”而對汪君和邢之恒，范杰表示，“可能是我們介紹的，也可能是孟飛認識的其它海航人員介紹的，他比較認海航的人，都高看一眼。”

關鍵詞： 銀鴿投資 惠譽租賃