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西水股份踩大雷 股票再跌停!126億信托產(chǎn)品逾期

2020-08-28 08:35:34來源:國際金融報(bào)

8月11日,西水股份開盤跌停。截至收盤,股價(jià)報(bào)9 5元 股,跌幅達(dá)10 04%。目前,西水股份總市值為104億元。記者注意到,7月初,西水股份開始

8月11日,西水股份開盤跌停。截至收盤,股價(jià)報(bào)9.5元/股,跌幅達(dá)10.04%。目前,西水股份總市值為104億元。

記者注意到,7月初,西水股份開始了一波強(qiáng)勢(shì)上漲,截至7月16日漲幅接近80%。但因?yàn)槌霈F(xiàn)“爆雷”事件,7月17日開始急速下跌,時(shí)至今日已將7月以來的漲幅幾乎全部抹去。

西水股份到底踩到了什么“雷”?

逾期信托規(guī)模翻倍

事出必有因。

8月10日傍晚,天安財(cái)險(xiǎn)母公司內(nèi)蒙古西水創(chuàng)業(yè)股份有限公司(下稱“西水股份”)發(fā)布公告,對(duì)上海證券交易所(下稱“上交所”)監(jiān)管工作函進(jìn)行回復(fù)。

大約20天前,西水股份收到監(jiān)管函,上交所要求公司審慎核實(shí):天安財(cái)險(xiǎn)認(rèn)購的新時(shí)代信托發(fā)行的信托產(chǎn)品可能存在的違約風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)公司的具體影響。

就信托產(chǎn)品的底層資產(chǎn)情況以及擔(dān)保情況,回復(fù)函稱天安財(cái)險(xiǎn)所持新時(shí)代信托產(chǎn)品均為集合資金信托計(jì)劃,底層資產(chǎn)為非上市權(quán)益類資產(chǎn),每一個(gè)信托產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的都有股權(quán)質(zhì)押等擔(dān)保增信措施。從初步核查情況看,底層資產(chǎn)的擔(dān)保物可能存在擔(dān)保不足情況,其擔(dān)保有效性需要進(jìn)一步核實(shí)。

據(jù)西水股份披露,截至公告發(fā)布當(dāng)日,天安財(cái)險(xiǎn)持有的新時(shí)代信托作為受托人發(fā)行的“新時(shí)代信托藍(lán)海信托計(jì)劃”中共有11筆信托產(chǎn)品到期且未收到本金及投資收益,投資規(guī)??傆?jì)126.5億元。這一數(shù)據(jù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過之前公告的逾期未收回信托產(chǎn)品金額60.4億元。

對(duì)此,西水股份表示,經(jīng)初步核實(shí),信托產(chǎn)品存在重大減值跡象,天安財(cái)險(xiǎn)正與新時(shí)代信托進(jìn)行溝通協(xié)商,并進(jìn)行減值測(cè)試,相關(guān)情況待核實(shí)后將另行披露。

經(jīng)西水股份自查,2019年報(bào)告期末其持有金融投資資產(chǎn)(含信托產(chǎn)品)合計(jì)486.35億元,其中天安財(cái)險(xiǎn)的金融投資資產(chǎn)為461.49億元,包括集合信托投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃、債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股票、未上市企業(yè)股權(quán)、股權(quán)投資基金。

記者注意到,西水股份在回復(fù)公告還指出,上述信托產(chǎn)品因到期收回、新增投資等原因,截至2020年6月30日賬面價(jià)值已調(diào)整為296.2億元,其中本金284.44億元,應(yīng)計(jì)利息11.76億元,全部為新時(shí)代信托產(chǎn)品。

也就是說,除了已到期不能兌付的上述11筆新時(shí)代信托產(chǎn)品126.5億元外,還剩下約150億元相關(guān)產(chǎn)品等待命運(yùn)的揭曉。

此外,除了集合信托投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃外,天安財(cái)險(xiǎn)正對(duì)股權(quán)投資基金等其他金融投資資產(chǎn)進(jìn)行核實(shí),可能存在違約風(fēng)險(xiǎn),待核實(shí)后將另行予以披露。

目前,天安財(cái)險(xiǎn)已被銀保監(jiān)會(huì)依法接管。

此前有協(xié)商展期

根據(jù)此前的監(jiān)管工作函,除了逾期信托產(chǎn)品底層資產(chǎn)和擔(dān)保措施,令上交所困惑的還有此前60.4億元信托產(chǎn)品確認(rèn)逾期并對(duì)外進(jìn)行信息披露的過程。

7月17日,銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示,新時(shí)代信托、新華信托兩家信托機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)經(jīng)營行為,觸發(fā)了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十八條和《信托公司管理辦法》第五十五條規(guī)定的接管條件。

正是在同日,西水股份發(fā)布公告表示,天安財(cái)險(xiǎn)認(rèn)購的“新時(shí)代信托藍(lán)海信托計(jì)劃”,其中于2020年6月份到期的共有5筆、合計(jì)投資本金60.4億元,存在到期不能兌付風(fēng)險(xiǎn)。

在8月10日的回復(fù)函中,西水股份表示,2020年6月份,天安財(cái)險(xiǎn)購買的新時(shí)代信托發(fā)行的信托產(chǎn)品部分到期后,新時(shí)代信托積極與天安財(cái)險(xiǎn)商談進(jìn)行展期,并且雙方已經(jīng)啟動(dòng)辦理展期合同的相關(guān)手續(xù),因辦理過程細(xì)節(jié)復(fù)雜,節(jié)奏較慢。

“天安財(cái)險(xiǎn)認(rèn)為展期合同簽署后即視為業(yè)務(wù)正常,不構(gòu)成逾期,因此在展期過程中沒有按照構(gòu)成信托產(chǎn)品違約處理。”西水股份表示。

而7月17日,當(dāng)西水股份看到天安財(cái)險(xiǎn)以及新時(shí)代信托同時(shí)被中國銀保監(jiān)會(huì)接管的公告后,判斷雙方已無法簽署展期合同,于是在發(fā)布接管公告的同時(shí)披露了信托產(chǎn)品逾期的公告。

有不愿具名的信托行業(yè)觀察人士告訴記者,新時(shí)代信托在2020年5月份將產(chǎn)品欄清空,但早在2018年,其業(yè)務(wù)就出現(xiàn)一定程度的停擺。

記者翻閱新時(shí)代信托2019年年報(bào)發(fā)現(xiàn),根據(jù)其信托資產(chǎn)運(yùn)用與分布表,不同于其他信托公司在基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域較大幅度投入,新時(shí)代信托在上述三個(gè)領(lǐng)域投入的金額分別為0.00%、0.12%和0.52%,占比幾乎可以忽略不計(jì),而94.75%的信托資產(chǎn)集中分布在實(shí)業(yè)領(lǐng)域。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)公告,新時(shí)代信托指定的托管機(jī)構(gòu)是中信信托。接下來,事件將如何發(fā)展,記者將持續(xù)跟進(jìn)。

關(guān)鍵詞: 西水股份 股票 跌停

責(zé)任編輯:hnmd004

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