申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司應(yīng)當(dāng)提交以下文件、資料：

(一)章程草案。

(二)擬任職的董事、高級(jí)管理人員的資格證明。

(三)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明。

(四)股東名冊(cè)及其出資額、股份。

(五)持有注冊(cè)資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。

(六)經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃。

(七)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料。

(八)其他需專門說明的事項(xiàng)及申請(qǐng)材料真實(shí)性聲明。

中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起六個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定;決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

設(shè)立許可的實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行另行制定。

中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)金融控股公司許可證，并由金融控股公司憑該許可證向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不得注冊(cè)登記為金融控股公司。

金融控股公司名稱應(yīng)包含“金融控股”字樣，未取得金融控股公司許可證的，不得從事本辦法第六條所規(guī)定的金融控股公司業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“金融控股”、“金融集團(tuán)”等字樣。

第十四條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司或企業(yè)集團(tuán)母公司申請(qǐng)作為金融控股公司時(shí)，發(fā)起人或控股股東應(yīng)當(dāng)就以下內(nèi)容出具說明或承諾函：

(一)投資設(shè)立金融控股公司的目的。

(二)金融控股公司的真實(shí)資本來源，金融控股公司投資控股金融機(jī)構(gòu)的真實(shí)資金來源。

(三)金融控股公司的組織架構(gòu)和管理模式。

(四)金融控股公司的控股股東、實(shí)際控制人、受益所有人、一致行動(dòng)人以及關(guān)聯(lián)方。

(五)在金融控股公司設(shè)立之時(shí)，金融控股公司的股東之間無關(guān)聯(lián)關(guān)系。

(六)金融控股公司與關(guān)聯(lián)方之間、關(guān)聯(lián)方相互之間不進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。

(七)必要時(shí)向金融控股公司補(bǔ)充資本。

(八)必要時(shí)金融控股公司向所控股金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)充資本金。

(九)承諾遵守本辦法規(guī)定。

以上事項(xiàng)發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)重新出具說明或承諾函。

第十五條 金融控股公司有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：

(一)變更名稱、住所、注冊(cè)資本。

(二)修改公司章程。

(三)變更持有5%以上股權(quán)的主要股東、實(shí)際控制人。

(四)投資控股其他金融機(jī)構(gòu)。

(五)增加或減少對(duì)所控股金融機(jī)構(gòu)持股或出資比例，導(dǎo)致金融控股公司實(shí)際控制權(quán)益變更或喪失的。

(六)金融控股公司分立、合并、終止或解散。

中國(guó)人民銀行自受理上述事項(xiàng)申請(qǐng)之日起三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

金融控股公司依法終止其業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)注銷其金融控股公司許可證。

第十六條 金融控股公司除對(duì)所控股的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)管理外，還可以經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，對(duì)所控股的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性支持。金融控股公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范該資金使用，并不得為其主要股東、控股股東和實(shí)際控制人提供融資支持。

金融控股公司開展跨境投融資活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)跨境投融資及外匯管理規(guī)定。

第十七條 金融控股公司可以投資經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門認(rèn)定與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的機(jī)構(gòu)，但投資總額賬面價(jià)值原則上不得超過金融控股公司凈資產(chǎn)的15%。國(guó)家另有規(guī)定的除外。

第三章 公司治理與協(xié)同效應(yīng)

第十八條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)具有簡(jiǎn)明、清晰、可穿透的股權(quán)結(jié)構(gòu)，實(shí)際控制人和最終受益人可識(shí)別，法人層級(jí)合理，與自身資本規(guī)模、經(jīng)營(yíng)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管控水平相適應(yīng)。本辦法實(shí)施前，已經(jīng)存在的、股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合本條要求的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)在國(guó)務(wù)院金融管理部門認(rèn)可的期限內(nèi)，降低組織架構(gòu)復(fù)雜程度，簡(jiǎn)化法人層級(jí)。本辦法實(shí)施后，新增的金融控股公司，金融控股公司和所控股金融機(jī)構(gòu)法人層級(jí)原則上不得超過三級(jí)。金融控股公司股權(quán)結(jié)構(gòu)或法人層級(jí)發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行說明情況，對(duì)屬于應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)批準(zhǔn)的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法履行審批程序。

金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)不得反向持有母公司股權(quán)。金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)之間不得交叉持股。金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)不得再成為其他類型金融機(jī)構(gòu)的主要股東，但金融機(jī)構(gòu)控股與其自身相同類型的或?qū)贅I(yè)務(wù)延伸的金融機(jī)構(gòu)，并經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門認(rèn)可的除外。本辦法實(shí)施前，金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)成為其他類型金融機(jī)構(gòu)的主要股東的，鼓勵(lì)其將股權(quán)轉(zhuǎn)讓至金融控股公司。企業(yè)集團(tuán)整體被認(rèn)定為金融控股集團(tuán)的，集團(tuán)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)與非金融機(jī)構(gòu)之間不得交叉持股。國(guó)家另有規(guī)定的除外。

在本辦法實(shí)施前已經(jīng)存在的企業(yè)集團(tuán)，股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合本條第一款、第二款要求的，應(yīng)當(dāng)在提出申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司時(shí)，向中國(guó)人民銀行提交持股整改計(jì)劃，明確所涉及的股份和整改時(shí)間進(jìn)度安排，經(jīng)中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可后實(shí)施，持股整改計(jì)劃完成后由國(guó)務(wù)院金融管理部門予以認(rèn)定。

實(shí)施經(jīng)中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的持股整改計(jì)劃時(shí)，企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的股權(quán)整合、劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)讓涉及的資產(chǎn)評(píng)估增值等，符合稅收政策規(guī)定的，可以享受相應(yīng)的稅收優(yōu)惠政策;因改制接收相關(guān)股權(quán)環(huán)節(jié)，涉及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)變更登記的，免收過戶費(fèi);涉及金融控股公司成為金融機(jī)構(gòu)股東需要重新進(jìn)行股東資格核準(zhǔn)的，國(guó)務(wù)院金融管理部門應(yīng)當(dāng)適用與金融控股公司相適應(yīng)的股東資格條件，對(duì)于新設(shè)的金融控股公司，按監(jiān)管程序豁免連續(xù)盈利要求。

第十九條 同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人，作為主要股東參股金融控股公司的數(shù)量不得超過兩家，作為控股股東和實(shí)際控制人控股金融控股公司的數(shù)量不得超過一家。

根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)持有金融控股公司股權(quán)的投資主體，以及經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可參與金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)處置的投資主體，不受本條前款規(guī)定限制。

第二十條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)完善公司治理結(jié)構(gòu)，依法參與所控股機(jī)構(gòu)的法人治理，促進(jìn)所控股機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健運(yùn)行。

金融控股公司不得濫用實(shí)質(zhì)控制權(quán)，干預(yù)所控股機(jī)構(gòu)的正常獨(dú)立自主經(jīng)營(yíng)，損害所控股機(jī)構(gòu)以及其相關(guān)利益人的合法權(quán)益。金融控股公司濫用實(shí)質(zhì)控制權(quán)或采取不正當(dāng)干預(yù)行為導(dǎo)致所控股機(jī)構(gòu)發(fā)生損失的，應(yīng)當(dāng)對(duì)該損失承擔(dān)責(zé)任。

第二十一條 金融控股公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職條件由中國(guó)人民銀行規(guī)定。金融控股公司變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)符合任職條件，并向中國(guó)人民銀行備案。

金融控股公司的高級(jí)管理人員原則上可以兼任所控股機(jī)構(gòu)的董事或監(jiān)事，但不能兼任所控股機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。所控股機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得相互兼任。

第二十二條 金融控股公司與其所控股機(jī)構(gòu)之間、其所控股機(jī)構(gòu)之間在開展業(yè)務(wù)協(xié)同，共享客戶信息、銷售團(tuán)隊(duì)、信息技術(shù)系統(tǒng)、運(yùn)營(yíng)后臺(tái)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等資源時(shí)，不得損害客戶權(quán)益，應(yīng)當(dāng)依法明確風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體，防止風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任不清、交叉?zhèn)魅炯袄鏇_突。

第二十三條 金融控股公司及其所控股機(jī)構(gòu)在集團(tuán)內(nèi)部共享客戶信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控并經(jīng)客戶書面授權(quán)或同意，防止客戶信息被不當(dāng)使用。

金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)在提供綜合化金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)尊重客戶知情權(quán)和選擇權(quán)。

第四章 并表管理與風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十四條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)對(duì)納入并表管理范圍內(nèi)所控股機(jī)構(gòu)的公司治理、資本和杠桿率等進(jìn)行全面持續(xù)管控，有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制金融控股集團(tuán)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況。企業(yè)集團(tuán)整體被認(rèn)定為金融控股集團(tuán)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)集團(tuán)內(nèi)從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)實(shí)行并表管理。

第二十五條 不屬于金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)，但具有以下情形的，應(yīng)當(dāng)納入并表管理范圍：

(一)具有業(yè)務(wù)同質(zhì)性的各類被投資機(jī)構(gòu)，其資產(chǎn)規(guī)模占金融控股公司并表資產(chǎn)規(guī)模的比例較小，但加總的業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)足以對(duì)金融控股公司的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)水平造成重大影響的。

(二)被投資機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失足以對(duì)金融控股公司造成重大影響的，包括但不限于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。

(三)通過境內(nèi)外所控股機(jī)構(gòu)、空殼公司及其他復(fù)雜股權(quán)設(shè)計(jì)成立的、有證據(jù)表明金融控股公司實(shí)質(zhì)控制或?qū)υ摍C(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理存在重大影響的其他被投資機(jī)構(gòu)。

屬于金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)，但其股權(quán)被金融控股公司短期持有，不會(huì)對(duì)金融控股公司產(chǎn)生重大風(fēng)險(xiǎn)影響的，包括準(zhǔn)備在一個(gè)會(huì)計(jì)年度之內(nèi)出售或清盤、權(quán)益性資本在50%以上的，經(jīng)中國(guó)人民銀行認(rèn)可后，可以不納入金融控股公司并表管理范圍。

以企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和資本監(jiān)管規(guī)定等為基礎(chǔ)進(jìn)行并表管理，具體規(guī)則由中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)部門另行制定。

第二十六條 金融控股公司、所控股金融機(jī)構(gòu)以及集團(tuán)整體的資本應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，資本充足水平應(yīng)當(dāng)以并表管理為基礎(chǔ)計(jì)算，持續(xù)符合中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。具體辦法由中國(guó)人民銀行另行制定。

第二十七條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立資本補(bǔ)充機(jī)制，當(dāng)所控股金融機(jī)構(gòu)資本不足時(shí)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)充資本。

金融控股公司可以依法發(fā)行合格資本工具，保持金融控股集團(tuán)整體資本充足。

第二十八條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格控制債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保持債務(wù)規(guī)模和期限結(jié)構(gòu)合理適當(dāng)。

金融控股公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債管理，嚴(yán)格管理資產(chǎn)抵押、質(zhì)押等行為，定期對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估，逐步實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)，并按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則相關(guān)規(guī)定計(jì)提減值準(zhǔn)備。

第二十九條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立與金融控股集團(tuán)組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模、復(fù)雜程度和聲譽(yù)影響相適應(yīng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)覆蓋金融控股公司所控股的、由地方政府依法批設(shè)或監(jiān)管的從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。

金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和應(yīng)急處置機(jī)制，加強(qiáng)品牌等方面的管理，降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)集團(tuán)整體穩(wěn)健性的負(fù)面影響。

關(guān)鍵詞： 金融控股