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華信信托業(yè)務(wù)被暫停?“資金池”兌付危局待解

2020-09-22 09:16:51來源:北京商報(bào)

近日,一則資金池信托業(yè)務(wù)被暫停的信息將華信信托推向了風(fēng)口浪尖。9月21日,北京商報(bào)記者從投資者處最新了解到,華信信托產(chǎn)品早在3月左右就

近日,一則“資金池”信托業(yè)務(wù)被暫停的信息將華信信托推向了風(fēng)口浪尖。9月21日,北京商報(bào)記者從投資者處最新了解到,華信信托產(chǎn)品早在3月左右就已經(jīng)停止發(fā)行,但目前“資金池”信托業(yè)務(wù)仍然保持正常兌付,不過該公司至今尚未向客戶披露“資金池”項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的底層資產(chǎn)明細(xì)。

“資金池”業(yè)務(wù)仍照常兌付

近日,一則“華信信托業(yè)務(wù)被暫停”的消息在信托業(yè)引發(fā)波瀾,被暫停的主角主要涉及華信信托的“資金池”信托業(yè)務(wù)。一位知情人士向北京商報(bào)記者透露,“華信信托‘資金池’待補(bǔ)的窟窿可能比網(wǎng)傳的40億元多一些,達(dá)到45億元左右”。

對(duì)于信托業(yè)務(wù)被暫停一事,華信信托官網(wǎng)目前暫未就此事發(fā)表聲明,一位信托業(yè)內(nèi)人士預(yù)判,由于“資金池”信托業(yè)務(wù)的特點(diǎn),需要源源不斷的新資金進(jìn)來以維持流動(dòng)性,沒了“活水”,后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)難料,暫停很有可能是項(xiàng)目流動(dòng)性出現(xiàn)了問題,監(jiān)管及時(shí)介入,防止事態(tài)擴(kuò)大。北京商報(bào)記者從華信信托客服人員處了解到,“截至目前并未收到異常通知,華信信托經(jīng)營(yíng)一切正常”。

從華信信托官網(wǎng)可以看到,除了一只4月30日成立的“華信信托-樂助善扶公益信托”之外,該公司最近成立的信托產(chǎn)品名稱為“華信·華冠368號(hào)集合資金信托計(jì)劃”,成立的日期為今年3月31日,此后便再無新產(chǎn)品發(fā)行。一位“華信·華悅41號(hào)集合資金信托”(以下簡(jiǎn)稱“華悅41號(hào)”)投資者也向記者表示,華信信托在3月左右就已經(jīng)停止發(fā)行新產(chǎn)品,但“資金池”信托業(yè)務(wù)的兌付依舊正常。

9月18日,華信信托官網(wǎng)發(fā)布《華信·華悅41號(hào)集合資金信托兌付及收益分配公告》,該產(chǎn)品成立于2019年3月12日,資金信托到期日為2020年9月12日,華信信托將對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行信托資金的兌付及信托收益分配。

針對(duì)暫停新產(chǎn)品發(fā)行的原因,華信信托客服人員表示,正在進(jìn)行產(chǎn)品結(jié)構(gòu)升級(jí),具體發(fā)行時(shí)間還要等待公司通知。資料顯示,華信信托是目前遼寧省唯一一家信托公司,2019年,華信信托實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5.73億元,而2018年同期為11.46億元;同時(shí),2019年公司凈利由盈轉(zhuǎn)虧,為-1.52億元,而2018年為8.07億元。

底層資產(chǎn)投向模糊不明

“資金池”信托業(yè)務(wù),主要泛指資金運(yùn)用方式為組合投資的信托產(chǎn)品業(yè)務(wù),其特點(diǎn)是泛資金投向,擁有多個(gè)大方向限定,沒有直接披露的投資具體標(biāo)的,由信托公司自主管理。

北京商報(bào)記者查詢?nèi)A信信托官網(wǎng)發(fā)現(xiàn),華信信托“華冠”“華悅”等系列產(chǎn)品均具有“資金池”特征。而華信信托“資金池”信托業(yè)務(wù)此前就曾多次引發(fā)關(guān)注,有業(yè)內(nèi)人士指出,華信信托部分產(chǎn)品可能存在期限錯(cuò)配、非標(biāo)“資金池”等問題。也有投資者向北京商報(bào)記者反映“華信信托至今尚未向客戶披露‘資金池’項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的底層資產(chǎn)明細(xì)”。

在底層資產(chǎn)投向不明晰的情況下,華信信托又出現(xiàn)了與關(guān)聯(lián)方存在大量股權(quán)質(zhì)押的情況,天眼查數(shù)據(jù)顯示,西藏海涵實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“西藏海涵實(shí)業(yè)”)已累計(jì)向華信信托質(zhì)押了近30筆股權(quán),從股權(quán)穿透圖來看,西藏海涵實(shí)業(yè)直接持有華信信托4.48%股權(quán)。

在金樂函數(shù)分析師廖鶴凱看來,關(guān)聯(lián)質(zhì)押融資會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)無法控制,甚至風(fēng)險(xiǎn)不斷放大的情況,主要依賴于相關(guān)各方流動(dòng)性狀況支撐項(xiàng)目的兌付。對(duì)信托公司來說,容易造成受托資產(chǎn)和自有資產(chǎn)的利益沖突問題,在信息披露不透明的情況下,有可能會(huì)造成投資者利益受損。在底層不清晰的情況下,如果出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),會(huì)傳染到整個(gè)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)體系,無法有效隔離甚至?xí)<靶磐泄镜某掷m(xù)有效運(yùn)行。

針對(duì)網(wǎng)傳的業(yè)務(wù)暫停、與關(guān)聯(lián)方存在多筆股權(quán)質(zhì)押交易、投資者爆料的“資金池”底層資產(chǎn)投向不明晰等情況,北京商報(bào)記者數(shù)次致電華信信托方面進(jìn)行采訪,但電話始終未有人接聽。

“資金池”兌付危局待解

華信信托不是今年唯一一家被傳暫停業(yè)務(wù)的信托公司,2020年4月,上海銀保監(jiān)局向安信信托開出《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書》及《行政處罰決定書》,要求安信信托暫停自主管理類資金信托業(yè)務(wù)。另外,四川信托也被監(jiān)管部門下令暫停“資金池”信托業(yè)務(wù),根據(jù)四川信托方面此前公開披露,四川信托“資金池”信托業(yè)務(wù)產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)在251億元左右。

在信托業(yè)觀察人士李奎霖看來,強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代,監(jiān)管需要對(duì)金融市場(chǎng)有更強(qiáng)的掌控力,“資金池”信托業(yè)務(wù)因難以穿透到底層資產(chǎn),容易無序發(fā)展,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過度累積。監(jiān)管的管控方向一直是打壓,并要求信托公司發(fā)展“具有直接融資特征的資金信托”。

在謀發(fā)展與控風(fēng)險(xiǎn)的格局中,信托公司防控風(fēng)險(xiǎn)的重要性也逐漸提升。廖鶴凱進(jìn)一步指出,目前的風(fēng)險(xiǎn)暴露增加是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成的,信托是大環(huán)境的參與者,也會(huì)受到相應(yīng)的影響。在謀發(fā)展與控風(fēng)險(xiǎn)的格局中,目前各家公司應(yīng)將精力優(yōu)先投入到控風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)事件方面。在融資類業(yè)務(wù)收縮投資類業(yè)務(wù)發(fā)展的格局下,信托公司積極調(diào)結(jié)構(gòu),力求在規(guī)模平穩(wěn)的情況下,有序控制“資金池”業(yè)務(wù)規(guī)模,在非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)的過程中逐步化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

(北京商報(bào)記者 孟凡霞 宋亦桐)

關(guān)鍵詞: 華信 信托 暫停

責(zé)任編輯:hnmd004

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